Contexte & enjeux
Les offres de prévoyance sont riches mais parfois complexes à présenter en rendez-vous. Les commerciaux perdaient du temps à comparer des garanties proches, à vérifier les exclusions et à reformuler les options, ce qui pouvait nuire à la clarté et à la confiance du client. Il fallait un outil pédagogique et fiable pour simuler rapidement les combinaisons de garanties, formaliser un devis et remonter l’information directement dans le CRM.
Objectifs
- Améliorer la lisibilité et la comparaison des garanties en rendez-vous.
- Réduire le temps de préparation des devis et propositions.
- Garantir l’exactitude des informations (exclusions/limites) et la conformité des fiches.
- Synchroniser les données CRM (client, opportunité, devis) en temps réel.
Solution mise en place
1) Recueil des besoins métier
- Ateliers commerciaux pour identifier les cas d’usage fréquents et les irritants actuels.
- Définition des règles de présentation (priorités, alertes, mentions légales).
- Backlog fonctionnel structuré (MVP + évolutions).
2) Conception d’un outil interactif
- Interface guidée : sélection de garanties, options, niveaux, comparateur.
- Calcul instantané des impacts (prix/garanties), fiches produit et PDF client.
- Gestion des exclusions et mentions automatiques pour sécuriser la conformité.
3) Intégration avec le CRM
- Connecteurs pour créer/mettre à jour opportunités, contacts, et devis.
- Traçabilité des versions de proposition et suivi pipeline côté management.
- Tableau de bord d’usage pour piloter l’adoption.
Cas d’usage IA & data (pragmatiques)
- Suggestion d’options pertinentes par segment (historique CRM + règles métier).
- Résumé automatique des points clés de la proposition pour l’email de suivi.
- Détection d’incohérences (contradictions garanties/exclusions) avant édition PDF.
Résultats obtenus
95 %
d’adoption commerciale
Gain
de temps en rendez-vous
- Préparation de devis plus rapide et argumentaire unifié.
- Offres plus claires pour le client, taux de conversion en hausse.
- Données CRM plus complètes et fiables pour le pilotage.
Témoignage
« Le simulateur a changé nos rendez-vous : plus clairs, plus rapides, plus convaincants. Et tout arrive proprement dans le CRM. »
— Responsable commercial, institution de prévoyance